Spectrum Fondos: Gestión Integral de Fondos Mutuos y Fondos de Inversión
Spectrum Fondos es una solución multi-empresa y multi-moneda que permite la gestión integral del manejo de uno o varios fondos de inversión y fondos mutuos, desde la captación de los aportes de los participantes de los fondos, hasta la gestión de una o muchas carteras de inversión, tanto de renta fija como de renta variable, integrando la parte operativa y contable del negocio.
Asimismo Spectrum Fondos permite también el registro contable, control de activos fijos, gestión de la tesorería, control de gastos e ingresos, cierres diarios y/o mensuales y emisión de libros contables y EEFF de la Sociedad Administradora.
Spectrum Fondos ha sido diseñado modularmente, de acuerdo a las funciones del negocio, con el objetivo de facilitar el manejo de los fondos y la administradora. Se cuenta con 7 módulos integrados:
Módulo General : A través de este módulo, se definen los fondos a operar,
los límites de inversión para cada fondo, las comisiones de compra y venta
por cada tipo de inversión, y se consolida la información operativa y
contable generada, a través de un proceso diario de valorización
de las carteras y los aportes de cada fondo.
Módulo de Inversiones : En este módulo se negocian (Trading) y registran
(BackOffice) las operaciones de inversión (compras y ventas) de los fondos,
se definen las entregas de dividendos y acciones liberadas, se ingresan
los precios de mercado de bonos y acciones entre otros.
Módulo de Partícipes : A través de este módulo, es posible la creación y
mantenimiento de los clientes, así como el registro de las operaciones de participación
(aportes y rescates). Este módulo opera en forma descentralizada,
en todos los puntos de venta de la administradora.
Módulo de Tesorería : Este módulo centraliza todas las obligaciones
de cobro y pago, generadas a partir de las operaciones de participes
(suscripciones, rescates) y de inversión (compra y venta de títulos valores,
pago de intereses, entrega de dividendos entre otros) de los fondos,
para finalmente generar las liquidaciones respectivas contra caja / cuenta corrientes.
Módulo de Contabilidad : En el módulo de Contabilidad se define el
Plan de Cuentas Contable a utilizar por los distintos fondos y la administradora,
así como también permite el ingreso y mantenimiento de comprobantes contables,
la definición de cuentas contables de inversiones y de la administración y la
emisión de diferentes libros contables y EEFF de los fondos y la administradora.
Módulo de Seguridad : Este módulo permite controlar los accesos
a las opciones del sistema. Se definen los usuarios, sus roles, las funciones
y recursos asociados a cada función. Se pueden otorgar permisos a los usuarios
por rol o especificadamente por usuario obviando la estructura de roles y
funciones definida. Asimismo se pueden otorgar permisos temporales.
Módulo de Auditoría : Se definen las tablas del sistema a
ser auditadas; permite visualizar las consultas de los cambios realizados
a dichas tablas. Esto es de utilidad para determinar posibles cambios en la
información realizados de manera intencionada.
Esquema Modular
Tipos de Fondos Soportados
Soporte de Fondos de Renta Fija, Variable, Factoring e Inmobiliarios.
Principales Características
- Gestión de fondos de inversión y fondos mutuos ilimitados.
- Gestión de la sociedad administradora (ingresos, gastos, activo fijo y contabilidad).
- Registro de contabilidad en linea y multi-moneda.
- Definición de dinámicas contables para asientos automáticos.
- Registro y contabilización automática de gastos y emisión de libro de compras SUNAT.
- Registro y facturación de ingresos y emisión de libro de ventas SUNAT.
- Segregación de funciones en el registro de inversiones y participaciones.
- Registro y confirmación de eventos corporativos.
- Registro de participaciones dinerarias y no dinerarias.
- Generación y envío automático de certificados de participación y EE.CC. de los partícipes.
- Generación automática de distribución de utilidades y retención de impuesto a la renta a los partícipes.
- Consultas y reportes de lavado de activos, operaciones sospechosas y manejo de listas negras para clientes.
- Gestión de tesorería centralizada en el registro de cuentas bancarias, órdenes de cobro y pago, transferencias bancarias y operaciones de cambio.
- Registro y control automático de limites de inversión por distintos criterios (moneda, emisor, tipo de instrumento, obligado).
- Proceso automático de valorización diaria/mensual de cada fondo y generación automática de asiento por diferencia en cambio/traslación.
- Generación automática de reportes al ente regulador (por MVNET).
- Reportes de Gestión de Cartera (Exposición, Op. Vigentes, Op. Vencidas).
- Libros contables y EE.FF. de acuerdo a las NIFF.